【突發時空🇲🇴】人質外交外傳:美國忽然解除制裁澳門匯業銀行 (Patreon)
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中美博弈在香港白熱化,雙方制裁香港「人質」、然後金融戰一觸即發,這時候,今天傳來非常特別的訊號:美國財政部金融犯罪防制署,忽然宣佈無條件撤銷對澳門滙業銀行自2005年起的制裁。這次撤銷制裁是終極的,無需進一步訴訟、無任何一方需要承認任何責任,對匯業這間小銀行而言,自然是一個盼望已久的解脫。匯業銀行老闆區宗傑先生很提攜後輩,以往不時請在下到澳門分享,在保守的澳門社會已是一道清流,這裏先衷心恭喜他們一家。
未談解除制裁的訊號前,匯業銀行這個案例,在國際關係角度非常值得一談,必須先重溫。2005年,美國指匯業銀行涉嫌為北韓洗黑錢,展開對匯業銀行的公開調查,並建議美國公司中斷與匯業銀行的一切聯繫。實質上,這是一個「grace period」(類似這次美國制裁香港十一人,也有一個grace period),兩年後的2007年,美國財政部正式宣佈,調查後發現匯業銀行確實為北韓洗錢,限令其30日內和美國財金體系徹底disconnect,包括不能再用美元結算。日前說過,一間銀行要是不能再用美元結算,就是自絕於國際體系,「崑崙銀行化」,只能以土法煉鋼的方式營運下去,業務要發展極難。
那究竟匯業銀行是否真的為北韓洗黑錢?匯業是家族生意,前稱「澳門恆生銀行」,而澳門與北韓的關係,自從出現「北韓」政權以來,就十分密切。北韓從韓戰開始,就不斷以港澳為「窗口」,不少金融業務都是透過港澳處理,而澳門由於有賭場,多了一個地下錢莊出入途徑,監管又比香港寬鬆,就更受金家青睞。葡萄牙康乃馨革命後,右翼政府倒台、左膠當道,宣佈放棄所有殖民地、連北韓也要建交,北韓就是那時候開始,大搖大擺的把澳門建立為海外基地。金正日的長子金正男表面上因為家族權鬥失寵,而長期被流放澳門,其實不少觀察員認為他的真正身份是北韓的「經濟部長」,負責通過澳門的銀行、賭場處理北韓對外經濟,最後他被暗殺,也有可能和這關鍵角色有關。
美國對北韓執行制裁令,固然是國策,但究竟有多嚴格,則是「一手軟一手硬」。要是針對北韓的「對外經貿窗口」香港、澳門,要制裁的對象可大可小,最終選擇規模最小的匯業銀行,自然是一種雙方的默契。當時外交界的傳聞,是美國本來打算針對大型中資銀行,但當時中美關係尚好,為免火燒連船,只希望把打擊面縮小,而且給予充足grace period予各方走錢,最終匯業雖然出現擠提、走了10%的現金(約三億澳幣),但總算渡過了難關。一些在澳門的北韓公司,例如著名的朝光貿易(傳奇艷諜金賢姬曾在此工作),確實被凍結了在匯業銀行的帳戶、被逼撤退到珠海,但和其他中資銀行的疑似北韓客戶相比,大概不可同日而語。澳門政府也十分合作,直接接管了匯業銀行兩年,行事一如既往的以「澳門特色」解決。
美國當年制裁匯業銀行,屬於六方會談戰略的一部份,曾經對中方放話,說要是北韓承諾銷毀核武,就會終止制裁。只是匯業銀行規模太小,中國、北韓都不會因為它而改變國策,最終美國在會談也另有得著,雖然表面上大家談不攏,但其實各取所需,於是制裁暫時就輕輕放下。唯獨匯業銀行作為各方博弈的犧牲品,淪為被人遺忘的人質,也是禍從天降、福也從天降,想不到因為中美在香港大鬥法,居然在這時候逃出生天,終於可以從新使用美元。
有金融界人士本來以為,美國這時候解除匯業銀行制裁,也許是向中國示好,表示對香港的制裁也會適可而止,不會去到盡。但思前想後,個人則另有解讀。訊息公佈後,匯業銀行老闆區宗傑發表了聲明,指滙業銀行「承諾會致力消除監管機構及美國政府的疑慮」,「證明將來再沒有監管行動的需要」,「並期待就集團為打擊各種形式的洗錢活動所作的努力」,「與美國財政部金融犯罪防制署保持溝通」,「當時機成熟時,該行將恢復美元結算業務」。
根據「新香港」「邏輯」,匯業銀行的宣示,就是完全順從美國財政部的指示,實質上承認了美國的「跨境金融執法」,而這偏偏是日前香港金管局的公開聲明強調美國「不存在」的。澳門雖然老早通過了基本法二十三條,但反而至今沒有香港這種人大直接越俎代庖、中央層面插入基本法附件的「澳區國安法」,匯業銀行如此表態,完全沒有法律問題。但要是香港的銀行根據美國制裁令、凍結十一人戶口,字面上卻很可能觸犯了港區國安法,令這些銀行陷入兩難。
所以美國的訊號,似乎是讓匯業銀行這個被打壓多年的「戰俘」,忽然被發還制服,走回自己陣營放話:要是順從美國的制裁令,早晚會被寬大處理,否則後果自負。而匯業十五年來被制裁的掙扎,正正是最現身說法的「教材」。至於美國「寬大」的對象,純粹是匯業銀行本身、用來逼香港的銀行take side,還是和北京有默契共同毀滅香港、而保全澳門為窗口,就要慢慢觀察了。